Relacionados con las criptomonedas>Al entrar en un nuevo año comercial, un organismo del sector de la inversión advierte a los inversores sobre las estafas relacionadas con las criptomonedas y ha sugerido consejos para ayudar a identificarlas y evitarlas.
El año pasado los delitos relacionados con las criptomonedas alcanzaron niveles récord con 14.000 millones de dólares (10.000 millones de libras) en monedas digitales robadas en todo el mundo en estafas, según la empresa de análisis de blockchain Chainalysis.
Chainalysis
La Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) -una asociación sin ánimo de lucro que representa a los reguladores de valores- considera que las inversiones relacionadas con las criptodivisas y los activos digitales son una «máxima amenaza para el inversor» y aconseja precaución a los inversores que busquen oportunidades para ganar dinero en ese espacio.
Cripto millonarios
«Las historias de ‘millonarios de las criptomonedas’ atrajeron a algunos inversores a probar su mano en la inversión en criptomonedas o en inversiones relacionadas con las criptomonedas en 2021, y con ellos, empezaron a aparecer muchas historias de quienes apostaron a lo grande y perdieron a lo grande, y seguirán apareciendo en 2022,» el copresidente del comité de aplicación de la NASAA y director de la Comisión de Valores de Alabama, Joseph P.Borg dijo.
La NASAA ofrece información a los inversores para ayudarles a protegerse de la pérdida de dinero en estafas relacionadas con las criptomonedas. Los esquemas de fraude más comunes relacionados con las criptomonedas que la NASAA identificó fueron billeteras digitales falsas, «pump-and-dumps» así como plataformas de marketing multinivel.
Monederos falsos
Los monederos digitales se utilizan para almacenar, enviar y recibir criptomonedas. Los estafadores suelen diseñar un monedero digital falso para atraer a los usuarios y hacerles revelar el código que abre el monedero. Una vez recibido el código, el estafador puede robar toda la criptodivisa contenida en la cartera.
También se ha visto en los mercados de valores convencionales, el «pump-and-dumps» implica la compra coordinada de una criptodivisa poco negociada por grupos de individuos que promueven esa criptodivisa específica en las redes sociales.
Esto hace subir la demanda y el precio, seguido de una venta masiva y coordinada, lo que provoca una enorme caída del precio. Aquellos que no son conscientes del plan se quedan con una criptomoneda devaluada.
Tirón de la alfombra
Análisis en cadena
Una versión más reciente del pump and dump es el rug pull, que ocurre cuando un desarrollador abandona repentinamente un token de criptomonedas, normalmente en la red de finanzas descentralizadas (DeFi), y se lleva todos los fondos adjuntos.
Chainalysis estimó que el año pasado se perdieron 2.800 millones de dólares por tirones de alfombra, el 90% de los cuales se debieron al tirón de alfombra de Theodex Exchange, que vio desaparecer al director general de una bolsa de criptomonedas turca tras una interrupción de las operaciones.
Otro tirón de orejas en 2021 fue el de la criptomoneda SQUID, que tomó prestado su nombre de la exitosa serie de Netflix. Chainalysis estima las pérdidas de SQUID en 12 millones de dólares después de que los desarrolladores del cripto token desaparecieran.
Marketing multinivel
Por último, las plataformas de marketing multinivel atraen a los inversores mediante la promesa de un alto interés con un bajo riesgo. A continuación, se incentiva a estos inversores para que recluten a más miembros.
Esta metodología de inversión fue empleada famosamente por un estafador del siglo XX cuyo nombre permanece para siempre: el esquema Ponzi.
«Antes de lanzarse a la moda de las criptomonedas, tenga en cuenta que éstas y los productos financieros relacionados pueden no ser más que frentes de cara al público para esquemas Ponzi y otros fraudes,» dijo Joseph Rotunda de tNASAA.
«Las inversiones en programas de comercio de criptodivisas, los intereses en grupos de minería de criptomonedas, las cuentas de depósito de criptomonedas y los tokens titulados deben ser vistos como lo que son: una especulación extremadamente arriesgada con un alto riesgo de pérdida.»
Rotunda se desempeña como Director de la División de Ejecución en la Junta de Valores del Estado de Texas.
Consejos
Advicefrom NASAA en cripto y otras inversiones es la advertencia:»si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo es.»
La promesa de rendimientos garantizados en plazos muy cortos -a veces horas o días- en lugar de meses o años suele ser una señal de alarma.
La NASAA instó a los iinversores a tener cuidado con las opiniones falsas de los clientes, ya que «cualquiera puede ser cualquiera en Internet.»
Cuentas en línea
Los inversores deben tomar medidas para identificar las cuentas falsas prestando especial atención a los nombres de dominio, examinando detenidamente el contenido y considerando la calidad de la participación, ya que los estafadores suelen falsificar sitios web y utilizar cuentas falsas en las redes sociales para ocultar sus identidades.
«Es importante que los inversores comprendan en qué invierten y con quién lo hacen,» concluyó la presidenta de la NASAA y comisaria de valores de Maryland, Melanie Senter Lubin.
«La formación y la información son la mejor defensa del inversor contra el fraude en las inversiones.»
