La vlogger>La adolescente estadounidense Charli D’Amelio ha alcanzado la fama mundial al acumular el mayor número de seguidores en TikTok, la aplicación sensación de ByteDance, con 128 millones y más, pero otros utilizan las redes sociales para mostrar algo más que sus habilidades de baile.
El mundo de las criptomonedas ha proporcionado una vía diferente para alcanzar la fama en las redes sociales, y un feo portmanteau: los finfluencers. Como ocurre con muchas tendencias populares, el auge de los finfluencers comenzó en Estados Unidos. CryptoWendyO, con sede en Los Ángeles, cuenta con casi 200.000 seguidores por su opinión sobre las criptomonedas, las finanzas descentralizadas y los tokens no fungibles, pero la tendencia también se observa ahora en Asia-Pacífico.
Queenie Tan, afincada en Sídney, tiene 20.000 seguidores en su cuenta de Instagram, investwithqueenie, donde da ideas de inversión que, según ella, permiten generar 1.000 dólares al mes en ingresos pasivos.
Afirmaciones como ésta están atrayendo la atención de reguladores financieros como la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). A raíz de una consulta de Capital.com, un portavoz de la ASIC confirmó que estaba llevando a cabo una revisión de finfluencers seleccionados para entender cómo se aplica la ley de servicios financieros a esta actividad y también estaba revisando a los licenciatarios que contratan a finfluencers para promocionar sus productos y servicios.
La ASIC no está satisfecha con el «asesoramiento sin licencia»
«Nuestros hallazgos hasta ahora indican que la mayoría de los finfluencers no tienen una licencia AFS (servicios financieros australianos) ni son representantes de un licenciatario AFS,» dice el portavoz de la ASIC, añadiendo que un número de finfluencers puede estar operando como empresas en base a los sistemas y modelos de remuneración que se utilizan.
Aunque una parte clave de su trabajo será educar a los finfluencers para que consideren si necesitan una licencia o autorización de un titular de licencia AFS, la ASIC dice que tomará medidas cuando vea a individuos que ofrecen asesoramiento sin licencia.
La ASIC no es el único regulador de Asia-Pacífico que está estudiando la tendencia de los finfluenciadores. La Oficina de Servicios Financieros y del Tesoro de Hong Kong ha propuesto que sólo las personas con licencia y reguladas por la Comisión de Valores y Futuros para llevar a cabo una actividad regulada de activos virtuales puedan comercializar activos virtuales o servicios asociados a un intercambio de activos virtuales.
«Esto es para evitar que los inversores locales se expongan a los riesgos de los intercambios de activos virtuales sin licencia,» dijo el portavoz de la oficina a Capital.com.
Singapur dice que los influencers deben emitir descargos de responsabilidad
La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) también está estudiando la cuestión. En respuesta a una consulta de Capital.com, dice que los influencers de las redes sociales que ofrecen asesoramiento financiero deben cumplir los mismos requisitos de divulgación que las empresas reguladas o se arriesgan a ser incluidos en su lista de alerta de inversores.
La MAS dice que si bien los terceros -incluidos los influenciadores de los medios sociales- pueden solicitar clientes en Singapur en nombre de los proveedores de servicios de pago regulados, como los tokens de pago digital (DPT), esto debe hacerse dentro del libro de reglas existente.
«Sin embargo, estos terceros deben cumplir con los mismos requisitos de información que las entidades reguladas, incluyendo la emisión de advertencias a los consumidores para alertarlos de los riesgos de la negociación de DPTs, como la posibilidad de perder todo su dinero o tokens,» dijo un portavoz de la MAS a Capital.com.
El portavoz continuó diciendo que las entidades sin licencia que solicitan clientes en Singapur pueden ser incluidas en la lista de alerta de inversores de la MAS e investigadas por infracciones de la Ley de Servicios de Pago.
Guía de emisiones de Nueva Zelanda
En junio, la Autoridad de los Mercados Financieros (FMA) de Nueva Zelanda publicó una guía en la que se hacían observaciones similares, advirtiendo de que, desde marzo, cualquiera que preste asesoramiento financiero regulado a clientes minoristas (como recomendar productos específicos) en ese país debe ser titular de una licencia de proveedor de asesoramiento financiero u operar con ella.
Ese mismo mes, la Comisión de Valores de Tailandia prohibió a las bolsas prestar servicios relacionados con tokens de fans «fabricados por la fama de los influencers».
¿Por qué las bolsas utilizan a los influencers?
Con tanta gente que dice ser influencer puede ser difícil saber por dónde empezar a la hora de evaluar el impacto de este fenómeno. Crowdsense (una plataforma que rastrea el sentimiento de los medios sociales hacia las criptomonedas, como cuando los influenciadores están hablando de monedas específicas) mide la influencia basada en varias formas.
Esto incluye no sólo el número de seguidores, sino también el número de publicaciones y respuestas relacionadas con la criptomoneda y el nivel de compromiso de la comunidad de criptomonedas con las publicaciones y respuestas anteriores del individuo.
Entonces, ¿por qué las empresas de criptografía utilizan a los influencers para promocionar las monedas digitales? Un portavoz de Binance dice que los influencers suelen tener un público específico -desde mineros hasta day traders- y que la bolsa trabaja con ellos para mostrar los productos desde diferentes ángulos y pedirles opiniones basadas en hechos.
Los finfluencers proporcionan «honestas opiniones»
«Los influencers a veces tienen opiniones diferentes y estamos cultivando un campo de juego equitativo con comentarios honestos,» dice. «Además, los influencers pueden mostrar abiertamente sus estrategias de trading y compartir predicciones, algo que nosotros nunca haremos.»
Angel>Angel Zhongsugiere que el atractivo de los finfluencers reside en su capacidad para superar el escepticismo de los inversores sobre las criptodivisas. Zhonges profesor titular de finanzas en la RMIT School of Economics de Melbourne y experto en tendencias comerciales.
«Explican conceptos de inversión complicados de manera sencilla y su presencia en las plataformas de medios sociales atiende a la nueva generación de inversores que son grandes usuarios de estas plataformas,» afirma.
El crecimiento de las criptomonedas depende del «hipo y del sentimiento»
El CEO y cofundador de Crowdsense, Eliaz Tobias, dice que el mercado de las criptomonedas tiene menos fundamentos que otros mercados y, por lo tanto, gran parte del potencial de crecimiento depende del bombo y el sentimiento social.
Crowdsense>»Cuando Elon Musk tuiteó que Tesla aceptaba Bitcoin y cuando Mark Cuban compró Polygon, ambas monedas se dispararon de precio,» dice.»Esta es la razón por la que el santo grial de las empresas de criptomonedas es conseguir el respaldo de los influencers.»
Plataformas como TikTok y YouTube han eliminado el contenido que promueve el comercio de criptomonedas, lo que algunos finfluencers han calificado de injusto para los productores de contenido que están ofreciendo consejos sobre estrategias de inversión en lugar de promover criptocurrencias específicas.
Tobias sugiere que estas acciones se tomaron para proteger a los espectadores de las noticias falsas y la información engañosa, reconociendo que hay muchas estafas en el mercado de las criptomonedas.
Crowdsense sólo rastrea las criptomonedas «legítimas»
Para asegurarse de que las criptomonedas que rastrea son legítimas, Crowdsense sólo rastrea las publicaciones sobre criptomonedas que han alcanzado una determinada capitalización de mercado en CoinMarketCap.
«Esto garantiza hasta cierto punto que las publicaciones que rastreamos están relacionadas con monedas validadas por una plataforma líder,» explica Tobias. «Además, proporcionamos una puntuación de credibilidad para cada evento y para cada publicación en nuestro sistema, para que los usuarios puedan decidir si confían en las fuentes.»
En el informe «Geography of Cryptocurrency» de Chainalysis, Krishna Sriram, director general de Quantstamp, se refirió a los influenciadores de los medios sociales que encontraron en el canal de YouTube de criptomonedas Superpumped como ejemplos de influenciadores «que discuten los méritos de diferentes proyectos de forma matizada».
Binance dice que está comprometida con el cultivo de hábitos de comercio responsable y trabaja con los YouTubers. «También hemos realizado una campaña de comercio responsable recientemente,» dice su portavoz.
Sin embargo, según Zhong, la eliminación por parte de TikTok y YouTube de los contenidos que promueven el comercio de criptomonedas se justifica por el gran número de finfluencers en diferentes plataformas de medios sociales que siguen los inversores novatos.
Más del 52% de los influencers publican contenido engañoso
«Los inversores con escasos conocimientos financieros o de inversión son vulnerables a los malos consejos de los finfluencers que no son necesariamente expertos en inversión,» observa Zhong, haciendo referencia a una investigación realizada por Plaxful a principios de este año en la que se analizaron más de 1.200 vídeos de finfluencers en TikTok.
Este análisis señaló que el 14% de los contenidos eran engañosos, ya que no incluían un descargo de responsabilidad, y animaban a la gente a invertir en activos específicos; a hacer una inversión con la implicación de que les haría ganar más dinero; y/o a invertir una cantidad concreta de sus ahorros o ingresos.
Más de la mitad (52%) de las cuentas de influencers analizadas habían publicado al menos un vídeo engañoso. Estas cuentas tenían un total de nueve millones y medio de seguidores y Plaxful calculó que el contenido engañoso había sido visto más de 28 millones de veces.
Henri Arslanian, líder de fintech andcrypto Asia en PwC Hong Kong es profesor adjunto en la Universidad de Hong Kong con más de medio millón de seguidores en LinkedIn y 40.000 suscriptores a su boletín semanal de fintech y crypto.
El buen contenido cuesta dinero
Arslanian dice que hay una diferencia significativa entre las personas que gastan tiempo y dinero produciendo contenido educativo sobre el tema de cripto y los influenciadores que están promoviendo tokens específicos.
«Hay costos involucrados si quieres producir contenido de primera clase,» dice. «Desde el primer día he cubierto todos los costes personalmente y sólo he empezado a aceptar patrocinio este año. Mi programa semanal de 60 segundos de la Cápsula Criptográfica me lleva entre 4 y 6 horas de producción, incluyendo la investigación, la redacción, la edición, el rodaje, el montaje, la producción, la publicación y la distribución.»
Arslanian -que dice dedicar hasta 14 horas a la producción de su boletín semanal- afirma que la realidad es que los jóvenes acuden a las plataformas online para informarse sobre estos temas. «Así que, o lo haces accesible pero mantienes alejadas las manzanas podridas, o los usuarios acudirán a otras plataformas para obtener sus respuestas.»
