Preocupaciones>A medida que se desarrollaba la invasión rusa de Ucrania, se dispararon los volúmenes de comercio de criptomonedas para los pares de comercio del rublo y la hryvnia ucraniana.
El último informe mensual de mercado de Kaiko señala que la invasión de Rusia a Ucrania colocó a la industria de las criptomonedas en una posición precaria, al tener que equilibrar la aplicación de sanciones y carecer de poder para restringir las transacciones en las redes descentralizadas.
Las principales bolsas han adoptado un enfoque cauteloso con respecto a los criptocomerciantes rusos, absteniéndose de congelar las cuentas de todas las personas en Rusia y Bielorrusia.»Parece que el consenso es que las bolsas no buscan perjudicar a los usuarios inocentes, ya que va en contra de la razón de ser de las criptomonedas,» dice Bendik Norheim Schei, jefe de investigación de Arcane Crypto.
«Sin embargo, vimos que Coinbase bloqueó 25.000 direcciones de cripto vinculadas a Rusia que cree que están vinculadas a actividades ilícitas, por lo que se están implementando algunas medidas de precaución,» dijo Schei.
Los intercambios globales que operan en Rusia deben estar atentos para asegurarse de que no permiten la conversión de cripto a moneda fiduciaria o viceversa, aparte de los rublos.
El mercado de criptomonedas está siendo vigilado
«Esto significa que el dinero de fuera de Rusia en otras monedas no puede fluir hacia Rusia mediante la conversión a criptodivisas,» dice Ronak Doshi, socio de la empresa de investigación Everest Group. «Esto se está controlando a través de los organismos de control y podría haber fuertes multas por incumplimiento.»
Doshi dice que el potencial de las criptomonedas para eludir las sanciones financieras internacionales a Rusia se ha exagerado enormemente, especialmente a la luz de la hostilidad absoluta del banco central.
Volumen de comercio de criptomonedas en rublos – Crédito: Kaiko
En octubre de 2021, la agencia de noticias rusa Interfax informó que el viceministro de finanzas AlexeyMoiseev dijo que Rusia no tenía planes de imponer una prohibición a la compra de criptodivisas por parte de los ciudadanos en los intercambios extranjeros.
Moiseeval también confirmó que no se permitirá el uso de criptodivisas como medio de pago dentro del país. Sin embargo, esta parece ser la única área de acuerdo entre el Banco de Rusia y el Ministerio de Finanzas.
El banco central no está convencido de las criptomonedas
En enero, el Banco de Rusia publicó un documento de consulta en el que calificaba de «limitado» el potencial del uso de criptodivisas para las liquidaciones y afirmaba que el crecimiento de las criptodivisas pone en grave peligro el bienestar de los rusos y la estabilidad del sistema financiero.
El banco propuso las siguientes enmiendas a la legislación nacional:
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Estipular la responsabilidad por violar la prohibición legal de utilizar criptodivisas como medio de pago de bienes, obras y servicios vendidos y comprados por residentes rusos, ya sean personas jurídicas o físicas
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Prohibir la organización de la emisión y/o la emisión y la organización de la circulación de criptodivisas (incluso por parte de las bolsas de criptodivisas, las oficinas de cambio de criptodivisas y las plataformas P2P) en la Federación de Rusia
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Prohibir la inversión de las instituciones financieras en criptodivisas e instrumentos financieros relacionados, así como el uso de intermediarios financieros e infraestructuras rusas para realizar transacciones de criptodivisas
Según Bloomberg, el Ministro de Finanzas Anton Siluanov escribió al Primer Ministro Mikhail Mishustin a principios de febrero para decir que la legalización de las criptomonedas reduciría la economía informal y ayudaría al gobierno a controlar la industria.
Rusia estudia gravar las criptomonedas
El Gobierno federal se mostró claramente a favor de legalizar la actividad de las criptomonedas en lugar de prohibirla.Recientemente confirmó que la protección de los derechos de los ciudadanos (así como la división de los inversores en cualificados y no cualificados) se garantizaría mediante requisitos de licencia para las plataformas de criptodivisas, a las que se exigiría el cumplimiento de requisitos de liquidez y adecuación del capital.
Al fracasar la prohibición de las criptomonedas prevista por el banco central, las autoridades fiscales habrían notado sin duda el entusiasmo de los rusos por las criptomonedas y los posibles ingresos que se obtendrían al gravar dicha actividad.
El informe Chainalysis 2021 Geography of Cryptocurrency sitúa al país en el puesto 17 en cuanto a la adopción de criptodivisas, con un alto volumen de transacciones en plataformas de criptodivisas centralizadas, aunque ha bajado del segundo puesto que ocupaba en 2020 debido al descenso del volumen de transacciones en plataformas peer-to-peer.
El Bitcoin es fácil de seguir
Sobre el papel, la criptodivisa también podría parecer una vía de escape de las sanciones internacionales para Rusia, pero no en la práctica. «En general, se sanciona a las empresas para que hagan negocios con Rusia y no importa si es a través del sistema bancario, de las criptomonedas o de las CBDC (monedas digitales del banco central),» dice el jefe de investigación de Arcane Crypto, Schei.
«Un segundo punto -y muy importante- es que tenemos grandes empresas internacionales trabajando específicamente para rastrear blockchains,» añade. «Es un mito que Bitcoin sea 100% anónimo y la herramienta perfecta para los delincuentes.
«Aunque Rusia como Estado o las empresas rusas quisieran evitar las sanciones a través de las criptomonedas, sería muy difícil hacerlo sin hacerse notar. El mercado de las criptomonedas es todavía relativamente pequeño y definitivamente levantaría algunas cejas si de repente viéramos un gran pico en los volúmenes de transacciones.»
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La liquidez también es un problema
La liquidez es otro problema. Asheesh Birla, director general de RippleNet, señaló en Twitter que simplemente no hay suficiente liquidez mundial para satisfacer las necesidades de Rusia, refiriéndose a la observación del Departamento del Tesoro de EE.UU. de que Rusia suele realizar casi 50.000 millones de dólares en transacciones de divisas cada día.
«Incluso si se enviaran aproximadamente 200.000 dólares cada minuto y suponiendo que el mercado de BTC/RUB fuera lo suficientemente resistente como para reponer inmediatamente la liquidez (muy dudoso), no se está cerca de los 50.000 millones de dólares al día,» dijo Birla.
Rusia es una economía del G20 y, francamente, no hay una capitalización de mercado lo suficientemente grande para toda la industria de las criptomonedas como para financiar un costoso esfuerzo de guerra, y mucho menos para apuntalar una economía a esa escala, observa Ari Redbord, jefe de asuntos legales y gubernamentales de la firma de inteligencia blockchain TRM Labs.
Los protocolos KYC y AML son robustos
«Uno de los mayores retos para los actores maliciosos en las cadenas de bloques es convertir los fondos en fiat utilizable,» añade. «La mayor parte de la liquidez en criptomonedas existe en bolsas que cumplen con las normas y que son tratadas como cualquier negocio de servicios monetarios y están obligadas a tener funcionarios y programas de cumplimiento, protocolos KYC y AML, y herramientas de monitoreo para examinar las billeteras y señalar los riesgos potenciales,» añade Redboard.
Redbord también reconoce la existencia de bolsas que no cumplen las normas. El pasado mes de septiembre, el Departamento del Tesoro de EE.UU. designó a la casa de cambio virtual SUEX por su participación en la facilitación de las transacciones financieras de los actores del ransomware.
«Si bien SUEX ha sido cerrado, hay muchos otros intercambios que no cumplen con las normas, » añade. «Hemos identificado más de 340 bolsas relacionadas con Rusia, la inmensa mayoría de las cuales son de alto riesgo.»
Las sanciones podrían acelerar el CBDC ruso
Caroline Malcolm, responsable de políticas públicas internacionales & investigación de Chainalysis – Foto: Chainalysis
Se ha sugerido que la imposición de sanciones financieras podría animar a Rusia a acelerar el desarrollo de su CBDC.
El mes pasado, el Banco de Rusia declaró que había empezado a probar la plataforma del rublo digital. Dice que tres bancos del grupo piloto ya se han conectado a la plataforma y que dos de ellos han completado con éxito un ciclo completo de transferencias digitales en rublos entre clientes utilizando aplicaciones móviles bancarias.
«Pero tanto si crea un rublo digital como si no, las sanciones que se han aplicado al Banco de Rusia se mantienen, del mismo modo que las sanciones a personas y entidades se aplican por igual a los activos mantenidos en fiat y en cripto, » observa Caroline Malcolm, responsable de políticas públicas internacionales e investigación en Chainalysis.
Redbord dice que Rusia podría intentar recurrir a un CBDC para evadir las sanciones, pero advierte que tendría que haber un mercado para que un CBDC funcione y que la adopción global generalizada de un rublo digital es poco probable.
Ataques de ransomeware
Doshi está de acuerdo y sugiere que las pruebas, la integración y los cambios tecnológicos por parte de los bancos necesarios para ampliar la adopción de la CBDC tardarán entre tres y cinco años más.
Un desarrollo potencial más siniestro es el aumento de los ataques de ransomware que exigen pagos en criptomoneda.
Chainalysis señala que las cepas de ransomware que se llevaron la mayor parte de las víctimas norteamericanas entre julio de 2020 y junio de 2021 incluyeron NetWalker, Egregor, Phoenix Cryptolocker y Doppelpaymer, todos ellos asociados a grupos cibercriminales con sede en Rusia, incluyendo Evil Corp, que ha sido previamente vinculado al gobierno ruso por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
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