La Comisión Europea (CE) ha establecido una legislación para hacer que los criptoactivos sean más rastreables, una medida que podría socavar uno de los principales casos de uso de las monedas digitales: que proporcionan mayor privacidad que las transacciones fiduciarias.
Las propuestas se presentaron ayer (20 de julio) como parte de un paquete de cuatro puntos destinado a «combatir la delincuencia financiera» reforzando las normas de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT).
Si se promulga el conjunto de normas, se revisará un marco regulador de la criptomoneda que se estableció en 2015, pero que solo incluye a una parte de los proveedores de servicios de criptoactivos en el ámbito de los edictos de ALD/CFT de la UE.
Más diligencia debida
«La reforma propuesta ampliará estas normas a todo el sector de las criptomonedas, obligando a todos los proveedores de servicios a aplicar la diligencia debida a sus clientes,» dijo la CE en un comunicado.
«Las modificaciones de hoy garantizarán la plena trazabilidad de las transferencias de criptoactivos, como el Bitcoin, y permitirán prevenir y detectar su posible uso para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Además, se prohibirán los monederos anónimos de criptoactivos, aplicando plenamente las normas de ALD/CFT de la UE al sector de las criptomonedas,» añadió la CE.
El paquete se enviará ahora al Parlamento Europeo y al Consejo Europeo, con la CE diciendo que una autoridad AML en todo el bloque estará en su lugar para 2024 con la acción de supervisión siguiendo poco después.
Rastrear el bitcoin
Las autoridades ya han tenido éxito en el seguimiento de los activos digitales. Aunque las transacciones de bitcoin se realizan de forma anónima, todas se registran en un libro de contabilidad permanente, la cadena de bloques, dejando una huella digital que puede rastrearse. La naturaleza pública de estos libros de contabilidad significa que cualquiera puede ver las transacciones en ellos, incluidas las fuerzas del orden.
Las autoridades estadounidenses lograron recuperar la mayor parte de los fondos pagados en el reciente ataque del ransomware Colonial Pipeline, un proceso que implicó la transferencia de bitcoins a través de 23 intercambios digitales diferentes.
No está claro cómo lo consiguieron las autoridades estadounidenses, pero The New York Times especuló con que los investigadores se infiltraron en el grupo de hackers que estaba detrás del atraco y obtuvieron la «clave digital» necesaria para acceder a los fondos.
Los delincuentes se pasan a monero
La facilidad con la que los investigadores han accedido recientemente a las redes criminales ha hecho que algunas bandas de ransomware se pasen al uso de la moneda digital monero, que fue lanzada en 2014 y tiene muchas más garantías de privacidad.
Sin embargo, la falta de liquidez en el mercado de monero, combinada con una serie de intercambios que se niegan a negociar debido a sus vínculos criminales, hace que sea mucho más difícil convertir los fondos en moneda fiduciaria.
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