A>La propuesta de la Unión Europea (UE) de reducir el anonimato de los propietarios de carteras de criptodivisas en sus esfuerzos contra el blanqueo de capitales (AML) podría «ser extremadamente difícil, si no imposible, de aplicar,» dijo el miembro checo del Parlamento Europeo (MEP), Ondřej Kovařík aCapital.com.
El Parlamento Europeo votó a favor de la enmienda sobre la transferencia de fondos, que significaría que los proveedores de criptoactivos estarían obligados a recopilar datos sobre todos los titulares con los que interactúan, a pesar de la fuerte presión del sector de las criptomonedas.
Las empresas de criptomonedas también tendrían que informar de todas las transacciones superiores a 1.000 euros (1.106 dólares) a las autoridades competentes en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Según los principales actores del sector de las criptomonedas, la aplicación de esta enmienda tiene graves implicaciones para la privacidad de los propietarios de activos digitales.
El eurodiputado «no está satisfecho» con la votación
El eurodiputado checo Ondřej Kovařík -Credit: ondrejkovarik.eu
La enmienda sobre la transferencia de fondos fue votada el jueves por las comisiones de Asuntos Económicos y Monetarios (ECON) y de Libertades Civiles, Justicia y Asuntos de Interior (LIBE).
«No estoy muy satisfecho con el texto actual de la propuesta del Parlamento en lo que respecta a los monederos «no alojados»,» dijo Kovařík, eurodiputado de Renew Europe y miembro de la comisión ECON, en comentarios por correo electrónico tras la votación.
«No creo que esté muy claro y además puede ser en la práctica extremadamente difícil, si no imposible, de aplicar.Sin duda trabajaré y también instaré a los colegas a que mejoren estas disposiciones en las próximas negociaciones,» dice Kovařík.
Para que la norma sea promulgada, tendrá que pasar por negociaciones a tres bandas entre el Parlamento de la UE, el Consejo Europeo y la Comisión Europea. Las conversaciones tendrán lugar a partir de finales de mes.
Las partes interesadas se reúnen
La propuesta ha galvanizado al sector, siendo la Iniciativa Criptográfica de la UE (EUCI) el primer grupo en plantear su preocupación por la enmienda.
Los principales actores del sector, entre los que se encuentra uno de los mayores intercambios de criptomonedas del mundo, Coinbase, también han instado a los ciudadanos de la UE a quejarse a sus diputados sobre la enmienda. La EUCI ha mantenido conversaciones con la industria y con los eurodiputados.
«Hubo numerosos contactos con las partes interesadas, tanto a nivel de empresas como de usuarios. Para mí es muy importante contar con la opinión del sector al que afecta, » dijo Kovařík.
«Es necesario colaborar con las partes interesadas para asegurarse de que la normativa no se aleja de la realidad empresarial,» añadió.
Los criptomineros se comprometen con los eurodiputados
El eurodiputado checo afirma que numerosos criptoposeedores se han puesto en contacto por sus preocupaciones sobre la enmienda de transferencia de fondos, pero subraya que está abierto al diálogo para aclarar el alcance de las intenciones de la UE.
«La clave es debatir las cuestiones sobre una base objetiva y basada en los hechos, ya que a veces el debate público puede ser bastante acalorado. En este sentido, la transparencia es una parte importante de nuestro trabajo en el Parlamento Europeo.»
Kovařík explica a Capital.com que recientemente ha tenido importantes contactos con varios eurodiputados sobre este tema y que las opiniones al respecto no son uniformes.
«Me parece que las opiniones están bastante divididas. Hay consenso en que debemos asegurarnos de que los criptoactivos no se utilicen con fines ilícitos, como el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo o la elusión de sanciones impuestas, por ejemplo,» afirma Kovařík.
«Por eso necesitaríamos esta normativa actualizada sobre las transferencias de fondos. Por otro lado, algunos colegas también están preocupados por la introducción de una legislación demasiado restrictiva. Tenemos que encontrar el equilibrio adecuado, y espero que podamos hacerlo en las próximas negociaciones con los Estados miembros.»
A pesar de la preocupación de Kovařík por la cuestión de la transferencia de fondos, dijo que la regulación general de la UE aportará claridad a los mercados de criptoactivos.
«Junto con la regulación de los mercados de criptoactivos (MICA), puede dotar al sector de reglas claras que permitan una mayor estabilidad, previsibilidad y también un enfoque armonizado para todo el mercado único europeo.
Marina Markezic, cofundadora de EUCI -Crédito: EUCI
«La clave para nosotros es que las nuevas obligaciones de cumplimiento de la normativa sean proporcionadas y adecuadas,» dijo.
El resultado de la votación es «una catástrofe» para las criptomonedas
Marina Markezic, cofundadora de EUCI y asesora de proyectos de criptomonedas, escribió en el grupo de Discord de EUCI, tras la votación:»Creo que todos entendemos la gravedad de la situación, es una catástrofe para toda la comunidad de criptomonedas,» dijo Markezic.»Aunque no somos muy optimistas para el futuro, todo el proceso aún no ha terminado.»
«Están por venir las trilogías y algunas otras oportunidades para discutir con los eurodiputados pertinentes y los miembros del Consejo ( los estados miembros).»
1/ Las normas de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales que se votaron el jueves tienen su origen en la llamada norma de viajes del GAFI, recomendada por primera vez en 2019.
Todos los países del mundo tienen que aplicar (y aplicarán) medidas para cumplirla & como siempre, la UE ha ido más lejos que todos los demás.
Un hilo sobre la norma de viajes ????
– Patrick Hansen (@paddi_hansen) 3 de abril de 2022
Según Patrick Hansen, jefe de estrategia y desarrollo de negocio de Unstoppable Finance, un monedero digital multicadena de DeFi, la modificación de la transferencia de fondos forma parte de las medidas de la UE para aplicar la normativa del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo mundial de vigilancia del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En un hilo de Twitter, dijo que aunque este reglamento se aplicaría a nivel mundial, la UE había «como es habitual» ido más lejos que otros países en su aplicación de la regulación financiera, una medida que atribuyó a la falta de comprensión del sector de las criptomonedas.
«Aparte de la falta de familiaridad con el tema y de conocimiento de las formas alternativas de combatir el blanqueo de dinero en la cadena, la UE tiene claramente un gran deseo de convertirse en el campeón de la regulación en todos los campos tecnológicos, » tuiteó.
En otro tuit, señaló que la UE ya se está quedando atrás en el sector tecnológico mundial. Ni una sola de las 20 principales empresas tecnológicas por ingresos tiene su sede en la UE y que la lista está dominada por empresas estadounidenses y del este de Asia, como Apple, Samsung y Panasonic.
Los bancos «pueden estar más dispuestos a entrar en los mercados de criptomonedas»
El sector de las criptomonedas puede estar decepcionado por la última votación, pero un ejecutivo de un banco de la UE que actualmente no comercia con criptomonedas dijo que esto animaría a los bancos tradicionales a entrar en el mercado de las criptomonedas.
HSBC tuvo que pagar una multa de casi 2.000 millones de dólares por lavar dinero en efectivo para los cárteles de la droga mexicanos a principios de la década pasada, mientras que el banco más grande de Europa, BNP Paribas, fue abofeteado con una multa de 8.900 millones de dólares por participar en transacciones que rompían las sanciones en 2014.
Como resultado, según el ejecutivo bancario europeo, los equipos de cumplimiento de los bancos tradicionales son muy cautelosos con el tema de las billeteras no alojadas y dijo que el movimiento de ayer podría allanar el camino para que el sector se mueva al por mayor en cripto y, por lo tanto, profundizar y ampliar el sector en su conjunto.
«Como particular entiendo las preocupaciones sobre la privacidad, pero hablando como alguien que trabaja en un banco, como resultado de esta enmienda nuestro departamento de cumplimiento ahora se sentirá mucho más cómodo con nosotros tratando con cripto, así que en general este es un desarrollo positivo para el sector,» dijo el banquero que pidió el anonimato.
Leer más
Chia>¿Necesita el mercado de bitcoins un ETF al contado para su adopción masiva?
Haechi busca globalizarse con su monedero digital para ahorrar gasolina
