->Los inversores en criptodivisas perdieron aproximadamente 7.700 millones de dólares (5.810 millones de libras) el año pasado a causa de los fraudes y las estafas, según un nuevo informe de Chainalysis, una empresa de vigilancia de blockchain.
Mientras que el fraude se asocia generalmente con el aumento del uso y la adopción de las criptomonedas, el informe encontró que la correlación entre el volumen de estafas y el precio de los activos está empezando a divergir. El informe sugiere que esto es una prueba de la maduración del mercado a medida que los inversores se vuelven más conocedores de las criptomonedas.
Crecimiento del fraude
Los 7.700 millones de dólares que robaron los defraudadores en 2021 representan un crecimiento del 81% en comparación con el año pasado, que el informe advierte como un «año de baja» porque Chainalysis no encontró esquemas Ponzi a gran escala.
Esto cambió después de que la estafa piramidal rusa Finiko -que se dirigía principalmente a los poseedores de criptomonedas en Europa del Este- obtuviera 1.100 millones de dólares de los inversores en noviembre, según el informe.
Sin embargo, el tiempo de vida activo de las estafas disminuyó drásticamente en comparación con el año pasado. El informe dice que la estafa media estuvo activa durante sólo 70 días en 2021, en comparación con más de 192 días en 2020.
Una de las razones, señala el informe, para la caída es que los investigadores están adquiriendo un mejor conocimiento de las criptodivisas.
«A medida que los estafadores se dan cuenta de estas acciones, pueden sentirse más presionados para cerrar el negocio antes de llamar la atención de los reguladores y de las fuerzas de seguridad,» señala el informe.
Tirones de alfombra
Chainalysis también observó una nueva tendencia que contribuyó al aumento del fraude, denominada «rug pulls». Los rug pulls se producen cuando un desarrollador abandona repentinamente un token de criptomonedas, normalmente en la red de finanzas descentralizadas (DeFi), y se lleva todos los fondos.
En total, los robos de alfombras representaron el 37% del total de estafas realizadas en 2021, frente a solo el 1% del año pasado. Estas estafas supusieron también más de 2.800 millones de dólares para los defraudadores.
La mayor estafa se produjo en la bolsa Thodex, una bolsa centralizada de Turquía, que reportó a los defraudadores más de 2.600 millones de dólares, según el informe.
En comparación, la segunda mayor estafa se produjo en AnubisDAO y los delincuentes obtuvieron más de 58 millones de dólares.
Nuevos objetivos
El informe también señala que los defraudadores de criptomonedas parecen dirigirse a entidades más grandes, como los intercambios, en lugar de a los inversores individuales.
Las estafas dirigidas a la cartera de criptomonedas de un individuo se redujeron de 10,7 millones en 2020 a 4,1 millones este año, según el informe.
Pero el informe añadió que esta métrica también «nos indica que el monto promedio tomado de cada víctima aumentó.»
Mientras tanto, el número de estafas en general aumentó a 3.300 en 2021 desde poco más de 2.000 el año pasado.
Contraatacando
A pesar del volumen de malas noticias en el informe, Chainalysis también dijo que la mayoría de las plataformas de criptodivisas principales como los intercambios «están en la posición perfecta para luchar contra las estafas e infundir más confianza en la criptodivisa.»
El informe dice que los intercambios de criptomonedas como Luno pueden proporcionar un modelo para que otros lo sigan. Después de detectar una estafa en su plataforma, Luno comenzó una campaña de mensajes y educación sobre la detección de las banderas rojas comúnmente asociadas con el fraude y evitó que sus usuarios enviaran dinero a las direcciones identificadas como fraudulentas.
«Las estafas representan una enorme barrera para el éxito de la adopción de la criptodivisa y la lucha contra ellas no puede dejarse sólo en manos de las fuerzas del orden y los reguladores,» dice el informe.
