Un regulador bursátil estadounidense ordenó ayer a Robinhood que pague cerca de 70 millones de dólares en multas y restitución a los clientes después de dictaminar que la app de trading había causado un daño significativo a millones de clientes.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), un regulador estadounidense de propiedad privada que vigila las bolsas y los corredores, dijo en un comunicado que la multa combinada de 57 millones de dólares y los pagos de restitución de 12,7 millones de dólares era la mayor sanción que había emitido.
La multa está relacionada con una serie de cortes en los sistemas de la firma en marzo de 2020, que dieron lugar a que millones de clientes recibieran información falsa o engañosa relacionada con la negociación de opciones. Según la FINRA, el resultado final fue que miles de clientes de Robinhood recibieron una aprobación inapropiada para negociar los complejos instrumentos financieros.
Mercado bajista
Los problemas de Robinhood salieron a la luz durante el mercado bajista de marzo de 2020, desencadenado por la primera etapa del impacto económico de la COVID-19, y vieron cómo los clientes no podían negociar instrumentos durante un período de gran volumen de operaciones.
La FINRA emitió un comunicado muy contundente en el que destacaba la importancia de mantener la integridad del mercado y la necesidad de transmitir un mensaje claro a las bolsas en relación con sus obligaciones como clientes.
«El cumplimiento de estas normas no es opcional y no puede sacrificarse en aras de la innovación o de la voluntad de «romper cosas» y arreglarlas más tarde,» dijo Jessica Hopper, vicepresidenta ejecutiva y jefa del Departamento de Ejecución de FINRA. «La multa impuesta en este asunto… refleja el alcance y la gravedad de las violaciones de Robinhood.»
GameStop frenesí
La app de trading ganó reconocimiento internacional en el reciente frenesí de GameStop y se espera que salga a bolsa en 2021.
El año pasado se enfrentó al escrutinio público tras el suicidio de un operador estadounidense de 20 años, que se suicidó tras creer erróneamente que había acumulado enormes pérdidas en el mercado de opciones, y la FINRA lo mencionó en su declaración.
FINRA dijo que desde que Robinhood ofreció por primera vez el comercio de opciones en 2017 no había evaluado adecuadamente a los clientes antes de permitirles operar.
«Bots de aprobación»
«La empresa se basaba en algoritmos -conocidos en Robinhood como «bots de aprobación de cuentas de opciones»- para aprobar a los clientes para operar con opciones, con una supervisión limitada por parte de los directivos de la empresa. Esos bots a menudo aprobaban a los clientes para operar con opciones basándose en información incoherente o ilógica.
Como resultado, Robinhood aprobó a miles de clientes para el comercio de opciones que no satisfacían los criterios de elegibilidad de la firma o cuyas cuentas contenían banderas rojas que indicaban que el comercio de opciones podría no haber sido apropiado para ellos,» dijo FINRA.
La FINRA multó a Robinhood con 1,25 millones de dólares en 2019 por cuestiones relacionadas con la mejor ejecución -proporcionar el mejor precio a los clientes- en su app.
Atención al cliente
Robinhood no negó ni admitió las acusaciones formuladas por la FINRA, y en una publicación en su blog ayer la firma dijo que se tomaba muy en serio las responsabilidades con los clientes y que había ampliado y mejorado sustancialmente sus operaciones de atención al cliente.
«Robinhood cuenta ahora con aproximadamente 2.700 empleados de atención al cliente, más del triple de los que teníamos en marzo de 2020, y seguimos aumentando este equipo,» dijo en el blogpost.
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